近年來(lái)，隨著加密貨幣市場(chǎng)的快速發(fā)展，各類(lèi)數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)層出不窮，安幣交易所（App名稱(chēng)可能為“安幣”或類(lèi)似變體）因其相對(duì)低門(mén)檻的操作和多樣的交易產(chǎn)品，吸引了部分用戶(hù)關(guān)注，關(guān)于“安幣交易所APP是否違法”的疑問(wèn)也始終存在，要解答這一問(wèn)題，需結(jié)合中國(guó)法律法規(guī)、平臺(tái)合規(guī)性及用戶(hù)操作風(fēng)險(xiǎn)等多維度綜合分析。
中國(guó)法律法規(guī)對(duì)加密貨幣交易平臺(tái)的定性
需明確中國(guó)對(duì)加密貨幣交易的核心監(jiān)管態(tài)度，自2017年以來(lái)，中國(guó)人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“94公告”），明確叫代幣發(fā)行融資及虛擬貨幣交易活動(dòng)，叫集資融幣等非法金融活動(dòng)，2021年，中國(guó)人民銀行等十部門(mén)又發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“924通知”），進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng),一律嚴(yán)格禁止。
關(guān)鍵點(diǎn)包括：
- 虛擬貨幣交易活動(dòng)非法：明確“虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)（包括但不限于虛擬貨幣兌換、作為中央對(duì)手方進(jìn)行虛擬貨幣交易、為虛擬貨幣交易提供撮合服務(wù)、代幣發(fā)行融資及虛擬貨幣衍生品交易等）屬于非法金融活動(dòng)”。
- 平臺(tái)不得境內(nèi)運(yùn)營(yíng)：任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人不得新設(shè)立虛擬貨幣交易場(chǎng)所，也不得為虛擬貨幣交易提供撮合、定價(jià)、結(jié)算等服務(wù)。
- 禁止金融衍生品交易：虛擬貨幣衍生品交易（如期貨、期權(quán)等）也被明確禁止。
根據(jù)上述規(guī)定，任何在中國(guó)境內(nèi)提供虛擬貨幣交易服務(wù)的平臺(tái)，本質(zhì)上均屬于“非法金融活動(dòng)”，安幣交易所若面向中國(guó)用戶(hù)開(kāi)展交易、撮合、結(jié)算等服務(wù),則涉嫌違反中國(guó)法律法規(guī)。
安幣交易所APP的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)分析
盡管安幣交易所可能注冊(cè)于海外（如新加坡、塞舌爾等司法管轄區(qū)），但其若通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向中國(guó)境內(nèi)用戶(hù)提供服務(wù)，仍可能觸犯中國(guó)法律,具體風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)如下：
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無(wú)境內(nèi)合法運(yùn)營(yíng)資質(zhì)
中國(guó)對(duì)金融類(lèi)平臺(tái)實(shí)行嚴(yán)格的牌照管理制度，截至目前，中國(guó)未發(fā)放任何虛擬貨幣交易平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)牌照，安幣交易所作為境外平臺(tái)，若未在中國(guó)境內(nèi)取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可，其向境內(nèi)用戶(hù)提供服務(wù)即構(gòu)成“非法經(jīng)營(yíng)”。 -
涉嫌規(guī)避監(jiān)管向境內(nèi)用戶(hù)提供服務(wù)
部分境外交易平臺(tái)通過(guò)“IP屏蔽”“限制注冊(cè)”等方式表面合規(guī)，但實(shí)際上仍通過(guò)第三方支付、場(chǎng)外交易（OTC）等方式變相為中國(guó)用戶(hù)提供服務(wù)，這種行為被監(jiān)管明確禁止，若安幣APP存在類(lèi)似操作,其法律風(fēng)險(xiǎn)將進(jìn)一步升級(jí)。 -
用戶(hù)資金與信息安全無(wú)保障
由于缺乏國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，用戶(hù)通過(guò)安幣APP交易的資金可能面臨被盜、挪用、平臺(tái)跑路等風(fēng)險(xiǎn)，虛擬貨幣交易匿名性強(qiáng)，易被用于洗錢(qián)、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)，用戶(hù)若參與其中,還可能承擔(dān)連帶法律責(zé)任。
用戶(hù)使用安幣交易所APP的法律風(fēng)險(xiǎn)
除了平臺(tái)本身的違法性,用戶(hù)參與虛擬貨幣交易也面臨多重風(fēng)險(xiǎn)：
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財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)
虛擬貨幣價(jià)格波動(dòng)劇烈，且缺乏有效監(jiān)管，用戶(hù)可能因市場(chǎng)操縱、平臺(tái)技術(shù)故障、黑客攻擊等造成財(cái)產(chǎn)損失，若平臺(tái)跑路,用戶(hù)維權(quán)難度極大。 -
法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
雖然個(gè)人持有虛擬貨幣不直接違法，但參與交易、炒作等活動(dòng)可能被認(rèn)定為“參與非法金融活動(dòng)”，通過(guò)OTC交易進(jìn)行“法幣-虛擬貨幣”兌換，若涉及資金來(lái)源不明或洗錢(qián),可能面臨行政處罰甚至刑事責(zé)任。 -
信息安全風(fēng)險(xiǎn)
用戶(hù)在注冊(cè)、交易過(guò)程中需提供個(gè)人信息，境外平臺(tái)對(duì)數(shù)據(jù)安全的保護(hù)可能不符合中國(guó)法律要求，存在信息泄露、濫用的風(fēng)險(xiǎn)。
安幣交易所APP在中國(guó)境內(nèi)涉嫌違法，用戶(hù)需謹(jǐn)慎參與
綜合來(lái)看，安幣交易所APP若面向中國(guó)用戶(hù)提供虛擬貨幣交易服務(wù)，則違反中國(guó)法律法規(guī)，屬于非法金融活動(dòng)，中國(guó)監(jiān)管部門(mén)已多次強(qiáng)調(diào)，虛擬貨幣交易存在嚴(yán)重法律風(fēng)險(xiǎn),公眾應(yīng)自覺(jué)遠(yuǎn)離相關(guān)平臺(tái)。
對(duì)于用戶(hù)而言，需明確：
- 不參與、不使用任何虛擬貨幣交易平臺(tái)，避免財(cái)產(chǎn)損失和法律風(fēng)險(xiǎn)；
- 警惕“高收益”誘惑，虛擬貨幣交易并非合法投資渠道，炒作行為不受法律保護(hù)；
- 保護(hù)個(gè)人信息和財(cái)產(chǎn)安全,選擇合法合規(guī)的金融服務(wù)平臺(tái)。
當(dāng)前，全球?qū)μ摂M貨幣的監(jiān)管日趨嚴(yán)格，中國(guó)堅(jiān)持“嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)”的立場(chǎng)，任何試圖繞開(kāi)監(jiān)管的加密貨幣交易活動(dòng)都將面臨法律制裁，公眾應(yīng)樹(shù)立正確的投資觀念，遠(yuǎn)離虛擬貨幣交易,維護(hù)自身合法權(quán)益和金融市場(chǎng)秩序。
